Ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w sektorze instytucji płatniczych - podsumowanie raportu EBA

Podsumowanie raportu nt. ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w instytucjach  płatniczych, wydanego przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego

Na łamach naszego bloga Aleksandra Skrzypczyńska omawia główne wnioski płynące z raportu Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA) na temat ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w instytucjach  płatniczych (ML/FT), opublikowanego 16 czerwca 2023 r.

Raport zawiera opracowanie zrealizowanej w 2022 r. oceny ryzyka ML/FT dla sektora usług płatniczych. W ramach projektu, EBA:

• zobowiązała organy nadzoru do wypełnienia dedykowanych ankiet z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML);
• przeanalizowała ponadnarodowe oceny ryzyka Komisji Europejskiej, krajowe oceny ryzyka państw członkowskich oraz sektorowe oceny ryzyka organów nadzoru;
• dokonała przeglądu zezwoleń dla instytucji płatniczych w dyrektywie PSD2.

W wyniku analiz i oceny ryzyka, w raporcie opisano skalę i charakter ryzyka ML/FT, oszacowano także skuteczność wewnętrznych systemów i kontroli instytucji płatniczych, a także skuteczność czynności nadzorczych.

Zachęcamy do lektury artykułu „Ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w sektorze instytucji płatniczych - podsumowanie raportu EBA”, a także do zapoznanie się z pełnym zakresem naszego doradztwa dla sektora usług płatniczych.