Usługi płatnicze

Pomagamy uzyskać zezwolenia na świadczenie usług płatniczych.

Reprezentujemy instytucje nadzorowane przez KNF  w postępowaniach przed Komisją Nadzoru Finansowego, dotyczących uzyskania zezwoleń na świadczenie usług płatniczych

Opracowujemy dokumentację wewnętrzną i regulaminy dla instytucji płatniczych

Świadczymy bieżącą obsługę prawną dla instytucji płatniczych - wydawców kart płatniczych, płatności internetowych, płatności mobilnych, dostawców usługi informacji o rachunku płatniczym.

Prowadzimy stałe doradztwo w zakresie ochrony danych osobowych dla instytucji finansowych, świadczymy usługi inspektora ochrony danych (IOD) i opracowujemy dokumentację ochrony danych osobowych.

Opracowujemy dokumentację regulacyjną określoną przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu - AML (wewnętrzne procedury instytucji obowiązanej, procedurę zgłaszania naruszeń)

Uczestniczymy w opracowywaniu polityk bezpieczeństwa transakcji płatniczych i zapewnieniu ich zgodności z rekomendacjami Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) oraz wytycznymi EBA w sprawie środków bezpieczeństwa dotyczących ryzyk operacyjnych i ryzyk dla bezpieczeństwa usług płatniczych

Uczestniczymy w opracowywaniu procedur monitorowania, postępowania i podejmowania działań nadzorczych związanych z incydentami bezpieczeństwa i skargami klientów

Uczestniczymy w opracowaniu procedur dokumentowania, monitorowania, śledzenia i ograniczania dostępu do danych szczególnie chronionych dotyczących płatności

Uczestniczymy w opracowaniu rozwiązań zapewniających ciągłość działania (analiza BIA, arkusz oceny ryzyka), wdrożenie planu ciągłości biznesowej w tym środków ograniczających ryzyko utraty ciągłości działania

Bierzemy udział w sprawowaniu kontroli przestrzegania przepisów prawa przez instytucje płatnicze w zakresie

• zgodności świadczonych usług z zakresem regulacji prawnych właściwych dla instytucji płatniczej;
• zgodności świadczonych usług z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy;
• zgodności świadczonych usług z przepisami o ochronie danych osobowych
• wykonania obowiązków raportowych wobec wszystkich właściwych organów pod kątem zgodności z właściwymi wymogami, zgodności z danymi z systemów transakcyjnych i księgowych jednostki, terminowości wykonania
• wykonywania obowiązków informacyjnych wobec użytkowników usług;
• realizacji transakcji płatniczych zgodnie z wymogami właściwych przepisów, w szczególności w zakresie terminu wykonania, opłat pobieranych od użytkowników, reklamacji;
• zarządzania outsourcingiem czynności instytucji płatniczej
• zarządzania siecią agentów,
• wykonania indywidualnych środków nadzorczych KNF oraz zaleceń KNF

Prowadzimy szkolenia z zakresu ochrony danych osobowych dostosowane do wymagań kadry zarządzającej, działów obsług klienta, weryfikacji i windykacji

Prowadzimy szkolenia z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu dla pracowników instytucji obowiązanych

Doradzamy w tworzeniu procedur wewnętrznych dla instytucji płatniczych w zakresie weryfikacji klienta, obsługi, windykacji, procesów reklamacyjnych