Usługi płatnicze
Pomagamy uzyskać zezwolenia na świadczenie usług płatniczych.
Reprezentujemy instytucje nadzorowane przez KNF w postępowaniach przed Komisją Nadzoru Finansowego, dotyczących uzyskania zezwoleń na świadczenie usług płatniczych
Opracowujemy dokumentację wewnętrzną i regulaminy dla instytucji płatniczych
Świadczymy bieżącą obsługę prawną dla instytucji płatniczych - wydawców kart płatniczych, płatności internetowych, płatności mobilnych, dostawców usługi informacji o rachunku płatniczym.
Prowadzimy stałe doradztwo w zakresie ochrony danych osobowych dla instytucji finansowych, świadczymy usługi inspektora ochrony danych (IOD) i opracowujemy dokumentację ochrony danych osobowych.
Opracowujemy dokumentację regulacyjną określoną przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu - AML (wewnętrzne procedury instytucji obowiązanej, procedurę zgłaszania naruszeń)
Uczestniczymy w opracowywaniu polityk bezpieczeństwa transakcji płatniczych i zapewnieniu ich zgodności z rekomendacjami Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) oraz wytycznymi EBA w sprawie środków bezpieczeństwa dotyczących ryzyk operacyjnych i ryzyk dla bezpieczeństwa usług płatniczych
Uczestniczymy w opracowywaniu procedur monitorowania, postępowania i podejmowania działań nadzorczych związanych z incydentami bezpieczeństwa i skargami klientów
Uczestniczymy w opracowaniu procedur dokumentowania, monitorowania, śledzenia i ograniczania dostępu do danych szczególnie chronionych dotyczących płatności
Uczestniczymy w opracowaniu rozwiązań zapewniających ciągłość działania (analiza BIA, arkusz oceny ryzyka), wdrożenie planu ciągłości biznesowej w tym środków ograniczających ryzyko utraty ciągłości działania
Bierzemy udział w sprawowaniu kontroli przestrzegania przepisów prawa przez instytucje płatnicze w zakresie
- zgodności świadczonych usług z zakresem regulacji prawnych właściwych dla instytucji płatniczej;
- zgodności świadczonych usług z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy;
- zgodności świadczonych usług z przepisami o ochronie danych osobowych
- wykonania obowiązków raportowych wobec wszystkich właściwych organów pod kątem zgodności z właściwymi wymogami, zgodności z danymi z systemów transakcyjnych i księgowych jednostki, terminowości wykonania
- wykonywania obowiązków informacyjnych wobec użytkowników usług;
- realizacji transakcji płatniczych zgodnie z wymogami właściwych przepisów, w szczególności w zakresie terminu wykonania, opłat pobieranych od użytkowników, reklamacji;
- zarządzania outsourcingiem czynności instytucji płatniczej
- zarządzania siecią agentów,
- wykonania indywidualnych środków nadzorczych KNF oraz zaleceń KNF
Prowadzimy szkolenia z zakresu ochrony danych osobowych dostosowane do wymagań kadry zarządzającej, działów obsług klienta, weryfikacji i windykacji
Prowadzimy szkolenia z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu dla pracowników instytucji obowiązanych
Doradzamy w tworzeniu procedur wewnętrznych dla instytucji płatniczych w zakresie weryfikacji klienta, obsługi, windykacji, procesów reklamacyjnych