MAŁA INSTYTUCJA PŁATNICZA

Z SUKCESEM REPREZENTOWALIŚMY KLIENTA – INSTYTUCJĘ POŻYCZKOWĄ, W POSTĘPOWANIU PRZED KOMISJĄ NADZORU FINANSOWEGO O UZYSKANIE STATUSU MAŁEJ INSTYTUCJI PŁATNICZEJ.

Zamierzeniem Klienta było rozszerzenie katalogu świadczonych usług o udzielanie kredytu płatniczego i wydawanie karty kredytowej. Współpraca rozpoczęła się od analizy planowanego modelu biznesowego oraz ustalenia preferowanego modelu świadczenia i zakresu usług.

Wspólnie z Klientem ustaliliśmy zakres usług płatniczych, które zamierza świadczyć, celem ich właściwego zakwalifikowania do odpowiednich rodzajów usług płatniczych określonych w ustawie o usługach płatniczych.

W oparciu o ustalenia z klientem przygotowaliśmy wniosek o wpis do rejestru małych instytucji płatniczych (MIP). Elementem wniosku jest zawsze opis usług i schematy graficzne, obejmujące przepływ informacji i środków pieniężnych między płatnikiem i odbiorcą, który przygotowujemy i opracowujemy.

Wsparcie Klienta polegało także na przygotowaniu dokumentacji wewnętrznej dla instytucji płatniczej i reprezentowaniu Klienta w udzieleniu odpowiedzi na tzw. pismo sektorowe wysyłane przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) wraz z zawiadomieniem o wpisie do rejestru małych instytucji płatniczych.

W odpowiedzi na pismo sektorowe należy złożyć do KNF procedury wewnętrzne instytucji płatniczej , i szereg wymaganych przez KNF oświadczeń.

Odpowiedź na pismo sektorowe jest nieodłącznym elementem postępowania przed KNF o wpis do rejestru instytucji płatniczych. Brak odpowiedzi skutkowałby wykreśleniem nowo wpisanego podmiotu z rejestru małych instytucji płatniczych.

Prowadząc postępowania przed KNF dbamy o każdy szczegół procesu, nie ograniczając się wyłącznie do złożenia wniosku o wpis do rejestru małych instytucji płatniczych, ale kompleksowo przygotowujemy Klienta do świadczenia usług płatniczych.