Mała instytucja płatnicza

Po raz kolejny reprezentowaliśmy Klienta - instytucję pożyczkową, w postępowaniu o wpis do rejestru małych instytucji płatniczych (MIP).

Z sukcesem przeprowadziliśmy Klienta przez proces uzyskiwania wpisu do rejestru małych instytucji płatniczych i odpowiedzi na pismo sektorowe.

Istotnym elementem współpracy z klientem i przygotowywania wniosku jest opracowanie dokumentacji wewnętrznej, którą należy przedstawić Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) w odpowiedzi na pismo sektorowe.

Dokumentacja obejmuje następujące dokumenty:

• procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• procedura zarządzania ryzykiem, na które instytucja może być narażona;
• procedura rozpatrywania reklamacji;
• procedura zarządzania incydentami;
• procedura zarządzania ryzykiem naruszenia bezpieczeństwa, w tym bezpieczeństwa teleinformatycznego;
• procedura outsourcingu;
• procedura kontroli wewnętrznej.

Niezbędną dokumentację, przedstawianą KNF, stanowią także plan finansowy i plan działalności – oba na okres 12 miesięcy.

Istotą współpracy z Klientem nad dokumentacją wewnętrzną jest wypracowanie dokumentacji odpowiadającej wymogom ustawy o usługach płatniczych i wytycznych KNF w zakresie sporządzania takiej dokumentacji, a ponadto odpowiadającej potrzebom Klienta i dopasowanej do charakteru i zakresu jego działalności.

W projektach dotyczących wpisu do rejestru małych instytucji płatniczych prowadzimy kompleksową obsługę Klienta na każdym etapie projektu.