Dokumentacja do podjęcia współpracy z instytucjami pożyczkowymi
Wiedza na temat technicznych aspektów pracy naszych Klientów pozwala nam dokładnie przeanalizować przepisy, jakim podlega przetwarzanie takich danych i opracować dokumentację.
Dla jednego z naszych partnerów – firmy scoringowej, świadczącej usługi oceny zdolności kredytowej i dostarczania modeli scoringowych dla instytucji finansowych przygotowywaliśmy dokumentację niezbędną do podjęcia współpracy z instytucjami pożyczkowymi.
Nasze doradztwo rozpoczęliśmy od analizy zamierzenia biznesowego i ustalenia zakresu danych wykorzystywanych przez firmę do dokonywania oceny zdolności kredytowej a także stosowanych w tym celu metod analitycznych. W tym ostatnim przypadku braliśmy pod uwagę, czy dane osobowe są przetwarzane automatycznie, a także czy wykorzystywane przez firmę systemy wykorzystują uczenie maszynowe lub algorytmy sztucznej inteligencji.
Nasza współpraca obejmowała przygotowanie dokumentacji wewnętrznej określającej zasady przetwarzania danych osobowych. Był to nasz kolejny projekt wdrożenia zasad RODO w organizacji Klienta.
Elementem wyróżniającym ten projekt spośród innych projektów była analiza czy w modelu scoringowym stosowane są elementy tzw. sztucznej inteligencji. Ustalenie tego faktu jest istotne w świetle nadchodzących regulacji w obszarze sztucznej inteligencji.
Analiza ta pozwoliła nam ustalić, czy firma ta podlega planowanym unijnym regulacjom.
Dodatkowo, w procesie doradczym opracowywaliśmy dla Klienta zgody na potrzeby międzysektorowego wykorzystywania danych osobowych Klientów.
Projekty zgód na przetwarzanie danych osobowych były zgodne z zamierzeniami biznesowymi naszego Klienta.
Zobacz także:
Prowadzimy stałą obsługę prawną spółki, która udziela kredytu konsumenckiego jako instytucja pożyczkowa. Obsługa prawna obejmuje m.in. pełnienie funkcji compliance w obszarach działalności spółki, w tym w zakresie ochrony danych osobowych i przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Współpracę z klientem rozpoczęliśmy od utworzenia spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, zgodnie z wymogami regulacyjnymi dla prowadzenia działalności w charakterze instytucji pożyczkowej i uzyskaniu wpisu do rejestru instytucji pożyczkowych.