16 czerwca 2023 r. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (dalej: „EBA”) opublikował raport na temat ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w instytucjach płatniczych (dalej: „ML/FT”). Opracowanie to podsumowanie przeprowadzonej w 2022 r. oceny ryzyka ML/FT w sektorze usług płatniczych.
Powierzenie przetwarzania danych osobowych, ocena podmiotu przetwarzającego, ryzyko potencjalnych naruszeń i przeciwdziałanie incydentom – na czym powinien skupić się administrator danych wybierając i współpracując z podmiotem przetwarzającym?
Systemy sztucznej inteligencji generalnego zastosowania (tzw. GPAI), takie jak ChatGPT 3/4, Bart czy też DALL-E 2 w ostatnim czasie zyskały olbrzymią popularność. Mają one bardzo duże możliwości i mogą przynieść wiele korzyści dla społeczeństwa, jak i szeroko pojmowanego biznesu.
Celem przeprowadzania tzw. oceny ryzyka instytucji obowiązanej w rozumieniu przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Ustawa AML), jest zrozumienie przez instytucje obowiązane, na jak wysokie ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu są one narażone.
Opracowania naukowe na temat aspektów technologii blockchain często posługują się skomplikowanymi technicznymi sformułowaniami, takimi jak – by wymienić tylko te najważniejsze – sieć rozproszona, sieć zdecentralizowana
Uregulowanie rynku crowdfundingowego było nieuniknione z uwagi na stale rosnącą popularność takiego sposobu pozyskiwania kredytów. O tym, czy wprowadzone regulacje są adekwatne do zapotrzebowania rynkowego, zadecydują najbliższe lata, po utrwaleniu praktyki podmiotów rynku crowdfundingowego oraz działań organu nadzoru.